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Declaración de impuestos — Formulario 1040 en español

U.S. Individual Income Tax Return (IRS Form 1040)

Hard ~45 min TaxAnnualIRSIncome

/ ¿Qué es este formulario?

El formulario 1040 es la declaración de impuestos sobre la renta individual que todo contribuyente en Estados Unidos debe presentar ante el IRS (Internal Revenue Service). Es obligatorio para cualquier persona que gane por encima del umbral mínimo de ingresos.

El formulario calcula su ingreso bruto ajustado (AGI), aplica deducciones (estándar o detalladas) y créditos fiscales, y determina si debe dinero al IRS o si recibe un reembolso.

La fecha límite es el 15 de abril de cada año (o el siguiente día hábil). Puede solicitar una extensión automática de 6 meses con el formulario 4868, pero solo extiende el plazo para presentar — no para pagar.

/ ¿Quién necesita este formulario?

  • Cualquier persona que trabaje en EE.UU. y gane por encima del umbral mínimo
  • Residentes permanentes (green card holders) sin importar dónde ganen el ingreso
  • Ciudadanos estadounidenses en cualquier parte del mundo
  • Personas con ITIN que tienen ingresos gravables en EE.UU.

/ ¿Qué documentos necesita?

Formulario(s) W-2 de cada empleador (llegan en enero)
Formularios 1099 por ingresos como contratista independiente, intereses, dividendos
Número de Seguro Social o ITIN de todos los miembros del hogar
Recibos de deducciones (gastos médicos, intereses de hipoteca, donaciones)
Información de seguro médico (Formulario 1095-A si compró por el Marketplace)

/ Guía paso a paso

1 Reunir documentos W-2 y 1099
Su empleador debe enviarle el W-2 antes del 31 de enero. Si trabaja por cuenta propia, necesita los 1099-NEC de cada cliente.
2 Calcular ingreso bruto ajustado (AGI)
Sume todos los ingresos: salarios (W-2), trabajo independiente (1099), intereses, dividendos. Reste ajustes: contribuciones IRA, intereses de préstamos estudiantiles.
3 Elegir deducción: estándar o detallada
Deducción estándar 2025: $15,000 (soltero), $30,000 (casado conjunto). Use detallada solo si sus gastos deducibles superan estas cantidades.
4 Aplicar créditos fiscales
Créditos más comunes: Child Tax Credit ($2,000/hijo), EITC (hasta $7,830), Education Credits. Los créditos reducen directamente el impuesto.
5 Enviar al IRS
Electrónicamente (e-file) a través de IRS Free File o software fiscal. El reembolso llega más rápido con depósito directo (1–3 semanas).

/ Campos importantes explicados

Campo Qué poner Error común
Filing Status Single, Married Filing Jointly, Married Filing Separately, Head of Household, Qualifying Surviving Spouse. Padres solteros eligen 'Single' cuando 'Head of Household' les da mejor tasa impositiva.
Earned Income Tax Credit (EITC) Si califica, puede recibir hasta $7,830 de reembolso. Depende de ingresos y número de hijos. No reclamar el EITC por desconocimiento — millones de hispanos elegibles no lo reclaman cada año.

/ Errores comunes a evitar

No reclamar el EITC — millones de familias hispanas pierden hasta $7,830 al año.
Elegir 'Single' cuando califica como 'Head of Household' — pierde una deducción mayor y tasas más bajas.
No reportar ingresos en efectivo — el IRS puede descubrirlo en auditorías.
Usar un ITIN vencido — debe renovarlo antes de presentar la declaración.
Presentar después del 15 de abril sin extensión — hay multas e intereses.

/ Preguntas frecuentes

¿Cuándo es la fecha límite?

15 de abril. Puede pedir extensión automática de 6 meses con el formulario 4868.

¿Puedo declarar con ITIN?

Sí. Puede presentar su declaración y reclamar créditos como el Child Tax Credit.

¿Qué es el EITC?

El Earned Income Tax Credit es un reembolso de hasta $7,830 para trabajadores de ingresos bajos a moderados.